01 
“变相期货”的交易陷阱
所谓的“变相期货”是指未经国家主管部门的批准，一些地方机构、企业甚至一些个人在现货批发市场擅自以现货的名义，采用期货市场的部分运行机制和一些交易方式进行标准化合约交易。“变相期货”交易对市场体系的健康稳定发展带来了巨大危害，而且也引起了诸多社会经济问题。大宗商品现货交易涉及茶叶、邮币卡、艺术品、文创等商品，主要是为了方便现货商在互联网上便捷交易，但被某些不良机构利用，模仿现存交易所行情运行系统，做成了“类期货”交易，从而获得非法收益。

02
非法集资套路
1.装点公司门面，营造实力假象。这些不法分子成立的公司往往没有金融资质，但同时或办公高档豪华，或宣传国资背景，或投入重金通过各类媒体甚至央视进行包装宣传，或高档场所（如人民大会堂）举行推介会、知识讲座，邀请名人、学者和官员站台造势，展示与领导合影及各种奖项，欺骗性更强；2.编造投资项目，打消群众疑虑。近年投资目的逐渐升级包装为投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市、私募股权等形形色色的理财项目，并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报等；3.混淆投资概念，常人难以判断。不法分子把在地方股交中心挂牌吹成上市，把在美国OTCBB市场挂牌混淆是在纳斯达克上市；有的将电子黄金、投资基金等新的名词假称为新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利等新的经营方式，欺骗群众投资；4.承诺高额回报，编造“致富”神话。不法分子一开始按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后来人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便MM转移资金，携款潜逃。

03
多种情况的理财需要提高警惕
1.以投资养老产业可获高额回报或预定床位、预存会费可拿收益的养老为幌子；
2.以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记；3.以“看广告、赚外快”“消费返利”“虚拟货币”“区块链”等为幌子；4.以投资境外股权、期权、外汇、黄金、期货等为幌子，尤其是鼓励发展他人并给予提成，有的在境外如港澳台、东南亚国家的高档酒店召开“投资”推介会；5.明显超出公司注册登记的经营范围，尤其是没有从事金融业务资质；6.公司网站、服务器设在境外或公司高管是外国人，进行虚假宣传；7.公司网站无正式备案，或频繁变换网站名称、投资项目；8.要求缴纳投资款以现金方式，或者向个人账户、境外账户转账；9.许诺超高收益率，尤其是许诺“静态”、“动态”收益；10.赠送以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众；11.在街头、超市、商场等人群流动、聚集场所摆摊、设点，发放“理财产品”广告，尤其以中老年人为主要招揽对象。

04
避开投资陷阱的三看、三思、三不要

三看
一看是否取得金融监管部门（如人民银行、银保监会、证监会等）的批准文书，并向监管部门核实真伪；
二看投资理财产品是否在批准的经营范围内；
三看资金投向领域是否真实、安全、可靠。
三思
一思是否真正了解该产品及市场行情；
二思投资收益是否符合市场经营规律；
三思自身经济实力是否具备抗风险能力。
三不要
一不要盲目相信造势宣传，因为他们往往拉大旗作虎皮；
二不要盲目相信熟人介绍、专家推荐，因为他们也可能被骗了；
三不要被高利诱惑盲目投资，因为高利息的钱都是自己的本金。